中国人民解放军总医院黄牛票贩子号贩子跑腿代挂号电话从“买基金”到“找投顾” 一位退休高管20年的投资启示
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来源:中国基金报
2026年1月,深圳清晨。王先生在家中打开易方达财富官方App“e钱包”,查看投资顾问为其定制的资产配置方案。一年前,这位为公司发展倾尽半生心力的高管正式退休,结束20余年穿梭全球的职业生涯。如今,陪伴家人、安享生活,是他心中最迫切的心愿。
只是,半生奋斗积累的可观资产,却面临“甜蜜的负担”——如何让辛苦攒下的财富抵御通胀、稳健增值,而又不必消耗退休后的宝贵个人时间?易方达财富专业投资顾问服务,恰好接住了他这份“想轻松、求稳健”的需求,也让他财富之路再启新程。
基金——拥抱财富市场投资起点
这位从小县城走出的公司高管,人生轨迹写满“敢闯”与“顺势”。
“家里条件普通,读书是唯一能改变命运的路。”王先生求学时起早贪黑,凭着一股韧劲考入大学,主修当时国内几乎空白、代表行业前沿的计算机程控交换技术。在校期间,他专业成绩名列前茅,还主动担任校学生会干部,在组织活动、协调沟通中锻炼出较强的综合能力。彼时的校区地处山区,交通极为不便,供水经常不足,艰苦的环境也磨砺出他坚韧不拔、迎难而上的品格。
毕业时王先生有出国的机会,但那一代青年满怀理想与情怀,他最终选择留下,希望用所学知识,改变当时国内通信不便、电话难通的现状。
可安稳的日子,终究没困住他骨子中的闯劲。
1995年前后,改革春风吹遍神州大地,他顶着家人反对辞职南下,加入正欲开拓海外市场的头部企业。这一待,就是近30年的高强度忙碌,为公司的业务发展奉献了半生精力。工作期间,他从未停下学习的脚步,继续攻读硕士,成为兼具通信技术与财经金融背景的复合型人才。这为他日后从研发岗起步,转型市场端,再到后来执掌财经部门融资业务埋下伏笔。
近30年里,王先生的足迹遍布全球100多个国家,经常一年有200多天都在出差,长期驻外的日子更不计其数。“我几乎跑遍了七大洲,见证过新兴市场的崛起,也经历过全球金融海啸。”谈及过往,王先生的眼中满是感慨。这份历练,赋予他远超常人的视野与格局,也让他在频繁与国内外金融机构打交道中,早早意识到投资对财富积累的重要性。
2004年,我国楼市、股市均迎来快速发展期,身边的朋友大多投身炒房或炒股中,王先生也顺势购入两套房。但不同于身边人跟风炒股,他始终保持理性、相信专业,“就像公司专注技术研发一样,投资也该交给专业机构”。2004年3月王先生通过柜台认购了易方达A基金。这一笔看似简单的交易,成为他与易方达信任关系的起点。
此后20年,中国资本市场经历多轮牛熊交替,而王先生的投资之路始终未停。2006年、2007年,他在出差间隙多次申购易方达基金的产品;2013年市场调整期,又继续申购易方达基金的产品,2014年至2021年通过“e钱包”多次追加基金投资。期间虽有少量基金赎回,但核心持仓始终未动。
由于常年在海外奔波,王先生根本无暇关注个人账户的波动,投资更多是长期“被动”坚守。这份坚守换来丰厚回报,加上公司的股票期权激励,二十多年来他积累了可观的财富。
投顾——省心省力的“财富管家”
2024年,王先生退休,彻底告别三十年海外奔波、聚少离多的生活。退休后,他最大的心愿便是回归家庭,将更多时间用于陪伴孩子、享受生活。然而,新的困扰也随之而来,“手里的钱越来越多,反而更焦虑了,总怕自己打理不好,让辛苦攒下的财富缩水。”
回想过往的经历,王先生自嘲虽是财经人士,但在投资上却是“门外汉”。
王先生说,之前选基金基本靠人推荐,或是凭借经验主义“望文生义”,实际上对行业深层变化和基金具体策略并不了解。此前他通过银行、券商等多种渠道购买基金,但投资后全程鲜有跟踪服务,账户净值在行情起伏中经过多轮“过山车”,涨上去又跌了回来,面对市场变化和投资困惑时,只能独自消化,最终不了了之。
如今,他越发意识到,依赖单一基金投资的方式,在市场波动中将难以实现财富保值与长期增值。“年轻时为了事业拼尽全力,退休后不想在投资上花费过多精力。”他坦言,希望能有专业人士帮他打理财富,他只要抽出少量时间过问情况即可,剩下的时间想安心陪伴家人。
这份心愿,恰好与易方达财富的投顾服务不期而遇。
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